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珍惜一生血汗 远离非法集资

发布日期:2019-05-10 09:44:04浏览次数:字体:[ ]

一、什么是非法集资?

非法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。我国法律有明确规定,非法集资是一种违法行为,情节严重构成犯罪的,要依法追究刑事责任。目前,非法集资犯罪涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。

二、非法集资有哪些基本特征?

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

三、什么是非法吸收公众存款?

非法吸收公众存款,是指未经国家管理部门批准,向社会不特定对象吸收资金,出具存款凭证,承诺在一定期限内还本付息的行为。

四、什么是集资诈骗?

    集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

五、非法集资的主要表现形式有哪些?

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

(二)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

(三)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

(四)不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

(五)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

(六)以投资入股的方式非法吸收资金;

(七)以投资理财、委托理财、财富管理、金融互助理财、金融互助平台、股权众筹、私募基金、虚拟货币、资本运作等名义非法吸收资金;

(八)以消费返利、购物返本、零元购物、消费=储蓄等形式非法吸收资金;

(九)以投资黄金、现货白银、原油、贵金属等名义,以高利吸引社会公众投资;

(十)以投资收藏品、古董、字画、邮币卡、珠宝、红木家具等形式吸引社会公众投资;

(十一)借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融平台进行的非法集资活动;

(十二)假借农民专业合作社之名或利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;

(十三)以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;

(十四)以转让林权并代为管护、代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

(十五)以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。

六、如何避免掉入非法集资陷阱?

面对非法集资的陷阱,要做到“六不”:

(一)高息诱饵不动心;

(二)老板实力不崇拜;

(三)官方背景不迷信;

(四)合法吸储不大意;

(五)熟人热心不轻信;

(六)违规吸储不参与。


 


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